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正通汽车、东正金融违法 国资厦门信达拟接盘

2020-10-21 17:19:52    来源:国际金融报

被冠以“汽车金融第一股”的上海东正汽车金融股份有限公司迎来重大变动。监管部门责令该公司暂停经销商汽车贷款业务,并要求3个月内清退控股股东中国正通汽车服务控股有限公司持有的股权。

一则行政决定书“叫停”两家港股上市公司。

10月19日晚间,上海银保监局网站通报,中国正通汽车服务控股有限公司(下称“正通汽车”)通过不正当手段,获批发起设立上海东正汽车金融股份有限公司(下称“东正金融”),东正金融开展部分经销商贷款业务时严重违反审慎经营规则。

基于上述违规事实,上海银保监局撤销多项行政许可,限制控股股东正通汽车的股东权利,责令东正金融暂停经销商汽车贷款业务,要求3个月内清退控股股东正通汽车持有的东正金融股权。

10月20日早间,在港上市的“汽车金融第一股”东正金融(02718.HK)及其控股股东正通汽车(1728.HK)双双停牌,并宣告正通汽车控股股东JoyCapitalHoldingsLimited及创始人王木清与厦门信达股份有限公司(下称“厦门信达”)订立了买卖协议。若此次交易完成后,厦门信达将成为正通汽车的最大单一股东和战略投资者,从而间接控股东正金融。

另外,记者注意到,10月20日,上海银保监局官网更新了两张罚单,监管针对东正金融的“四宗罪”开出200万罚单。

以不正当手段“获牌”

10月19日公布的沪银保监通〔2020〕41号行政决定书显示,正通汽车、东正金融主要有两大违法行为:一是以不正当手段取得行政许可、违规开展关联交易;二是经销商汽车贷款业务严重违反审慎经营规则。

经查,正通汽车通过不正当手段,获批发起设立东正金融。自2015年3月东正金融开业至今,正通汽车为其控股股东。正通汽车及其关联人与东正金融违规开展关联交易,严重危及东正金融的稳健运行。

上海银保监局通报指出,上述行为违反了《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、《商业银行股权管理暂行办法》第十一条等规定。

此外,在2019年4月、8月和2020年8月,东正金融开展部分经销商贷款业务时,贷前用途调查、资金支付管理控制和贷后管理严重违反审慎经营规则,严重危及东正金融的稳健运行。

东正金融上述行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、《流动资金贷款管理暂行办法》第九条第三款、第十三条第(七)项、第二十四条、第二十八条、《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条第(一)项、《汽车贷款管理办法》第十七条等规定。

上海银保监局表示,上述违法违规行为有行政许可文书、合同协议、业务资料、资金流水、询问笔录等证据为证。

10月20日,上海银保监局官网又更新了两张罚单,东正金融被责令改正,并处罚款200万元。主要违法违规事实为:

2019年4月,该公司未按合同约定检查监督部分经销商汽车贷款资金的使用情况;2019年4月和8月,该公司未按规定进行部分经销商汽车贷款资金支付管理;2020年8月,该公司部分经销商汽车贷款用途调查严重不审慎;该公司违规开展关联交易。李袆对东正汽车违法违规行为负有直接管理责任,受到警告处分。

撤销、叫停、限权

根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款、第四款、《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条第一款第(四)项、《商业银行股权管理暂行办法》第四十七条第(六)项、第四十八条第(八)项等规定,上海银保监局针对正通汽车、东正金融以不正当手段取得行政许可、违规开展关联交易的行为,撤销《上海银监局关于上海东正汽车金融有限责任公司开业的批复》(沪银监复〔2015〕132号)、《上海银监局关于同意上海东正汽车金融有限责任公司变更注册资本的批复》(沪银监复〔2017〕233号)等相关批复中同意东正金融控股股东正通控股出资、增资等行政许可。

同时,上海银保监局还依法限制东正金融控股股东正通汽车的股东权利,责令清退控股股东正通汽车持有的东正金融的股权,且声明基于上述已撤销的行政许可取得的利益不受保护。

另外,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条第一款第(一)项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(六)项、第(七)项等规定,就东正金融经销商汽车贷款业务严重违反审慎经营规则的行为,上海银保监局责令其暂停经销商汽车贷款业务。

自收到沪银保监通〔2020〕41号行政决定书之日起,东正金融应限制控股股东正通汽车召开股东大会请求权、表决权、提名权、提案权、处分权、分红权等相关股东权利。上述决定履行完毕前,东正金融不得向违规股东退还资金。未按上述要求履行本决定的,上海银保监局将视情况采取进一步监管措施。

国资厦门信达拟接盘

被要求清退股权之后,东正金融(02718.HK)、正通汽车(1728.HK)于10月20日早间双双停牌,并宣告正通汽车控股股东JoyCapitalHoldingsLimited及创始人王木清与厦门信达于2020年10月19日订立了买卖协议。

根据协议,JoyCapitalHoldingsLimited有条件地同意出售,厦门信达有条件地同意购买正通汽车已发行股份总数带29.9%投票表决权的股份(约相当于8.01亿股正通汽车股份),成交价为14.03亿港元(相当于每股约1.74港元)。交易的完成取决于买卖协议中规定的先决条件的达成或豁免。

若此次交易完成后,厦门信达将成为正通汽车的最大单一股东和战略投资者,从而间接控股东正金融。厦门信达表示,协议签署各方将共同谋求逐步改善、解决正通汽车流动性问题的方案。

据悉,厦门信达主要从事信息技术、汽车贸易和供应链业务,公司于1997年在深交所上市,是厦门国贸控股集团有限公司(下称“厦门国贸控股”)的核心成员企业。依据天眼查信息,厦门国贸控股持有公司29.18%的股份,而厦门国贸控股由厦门市国资委100%控股。

东正金融是第一家由经销商集团主办的汽车金融公司,2015年3月成立,由正通汽车和东风汽车共同出资5亿元设立,其中正通汽车持股95%。2019年4月,东正金融登陆港交所,为首家上市的持牌汽车金融公司。

东正金融2020年上半年财报显示,截至2020年6月30日,营业收入为3.38亿元,同比减少12.7%;利润及全面收益为1.43亿元,同比减少29.2%。报告期内,其合计放款金额37.85亿元,同比减少48.7%;零售贷款方面,上半年共授出零售贷款1686笔,同比减少89.7%。其中,正通客户1496笔,外网客户190笔。(作者:余继超 )

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