重组取得新进展,5年巨亏的安信信托需要转机

来源: 每日财报网


【资料图】

下一步,安信信托能否“重生”?

安信信托“悬空”约一年半的定增方案正式落定,重组取得关键进展。

4月12日,银保监会官网公布相关批复显示,上海银保监局同意安信信托变更注册资本并调整股权结构,其注册资本将由54.69亿元增至98.45亿元。同时,上海银保监局同意公司根据经批准的非公开发行方案,向上海砥安投资管理有限公司非公开发行股票,完成本次增资。

《每日财报》关注到,今年以来安信信托除了完成增资,公司名称变更、自然人投资者风险化解、高管变更等也在同步进行。就在3月底,安信信托还启动了新一轮的招聘,涉及多个高管岗位。

回想过去,安信信托被誉为信托界“黑马”,一度风光无限。但由于信托项目陆续发生风险,业绩持续滑坡,逐渐不得已背上了“亏损王”“诉讼大户”等称号。

眼下,此次定增落地之际不禁疑问,5年巨亏的安信信托能否迎来转机?其接下来的“重生”之路又将如何“行稳致远”?

上海砥安成为控股股东

为了盘活资金,2021年7月,安信信托发布公告表示,拟向上海砥安非公开发行不超过43.75亿股境内上市人民币普通股股票,发行价格为每股2.06元,定增募资不超过90.13亿元,用于充实资本金。发行完成后上海砥安成为公司控股股东,公司无实际控制人。

本次公告显示,非公开发行完成后,上海砥安将持有49.52亿股股份,持股比例50.3%,成为公司控股股东;信保基金公司持股14.78%,对应注册资本14.55亿元,为安信信托第二大股东,其他股东持股比例达34.92%。

同时,上海银保监局要求安信信托子批复之日起6个月内完成有关法定变更手续并向其报告相关情况。

事实上,今年以来安信信托的重组进展频频,似乎正步入正轨。2月2日,安信信托公告称,经上海银保监局批复,公司名称变更为建元信托股份有限公司。2月9日,安信信托公告称已于近日换领新的金融许可证。

2月15日,安信信托非公开发行股票正式收到中国证监会的批复。次日,安信信托公布了信托受益权转让生效及支付安排,意味着其自然人投资者风险化解正在逐步进行。

安信信托称,前期公司部分自然人投资者与上海维安投资管理有限公司签署了《信托受益权转让合同》。现公司收到维安公司来函,确认《信托受益权转让合同》已于2023年2月15日生效,并明确转让款支付时间安排,签约投资者最早将于5月15日收到第一笔款项。

毫无疑问的是,对安信信托的一众投资者而言,此次上海砥安晋升为上市公司控股股东将是一个新的开始。

安信信托表示,非公开发行完成后,公司净资本得以大幅提升,固有业务资金规模得到增强,公司将运用自有资本发放固有资金贷款及开展投资业务,提高生息资产规模,可以直接提升公司的资产回报绝对金额。

盛年不再,连亏5年

作为昔日信托黑马,安信信托曾风光无限。

2014年起,安信信托连续三年ROE(净资产收益率)稳居行业第一。2017年,因业绩高速增长,安信信托一度被称为“最会赚钱的信托公司”,当年净利润达到36.68亿元,同比增长20.91%。

然而好景不长,2018年安信信托却亏损18.33亿元,净利润同比大跌-149.96%。仅因踩雷印记传媒的股权和中弘集团的债权投资,安信信托就计提减值超16亿元。

与此同时,叠加生息资产规模下降导致利息收入下降;公司利息支出增幅较大;信托手续费及佣金收入下降;信用减值损失显著增加等多种因素。逐渐地,昔日行业龙头一夜之间沦为高风险机构,业绩更是难现往日辉煌。

2018年-2021年,安信信托收入分别为2.05亿元、4.78亿元、2.98亿元、2.25亿元,分别亏损18.34亿元、39.93亿元、67.38亿元、11.29亿元。

(制图:每日财报)

安信信托之前披露的业绩快报显示,预计2022年度将继续亏损,报告期内实现归母净利为-10亿元左右,归母净利的扣非净利为-5亿元左右。显然,安信信托将连续5年亏损。

而对于业绩预亏的原因,安信信托表示,报告期内,公司因对中国信托业保障基金有限责任公司(代表中国信托业保障基金)债务本金44.5亿元负债计提利息约6.3亿元,其中本金36.5亿元计提利息至2022年9月,本金8亿元计提利息至年末;对败诉案件计提违约金形成本期亏损约7.10亿元;公司运营、计提减值准备等其他因素形成本期亏损约2.6亿元所致。

截至2022年末,安信信托归属于上市公司股东的净资产为1.5亿元。公司称,净资产变动主要系去年12月与信保基金的债务和解总额55.24亿元超过司法偿债确认42.63亿元部分的12.61亿元,构成公司的债务重组利得,将计入资本公积。

意在重启业务

随着安信信托重组工作推进,为了全面重启业务,安信信托主要高管人员也陆续到位。

3月16日,安信信托召开第九届董事会第六次会议,审议通过《关于聘任公司总经理(总裁)的议案》,同意聘任曾旭为公司总经理(总裁)。不过现阶段,曾旭的任职资格尚需报监管部门核准。

3月底,安信信托启动新一轮招聘,涉及信托业务部总/副总经理(项目清收处置/项目承揽方向)、金融市场部部门总/副总经理、风险管理部高级风控经理(标品方向)、法律合规部高级合规经理等多个管理岗位。

至于其他高管职位,去年9月26日,安信信托发布公告称新一届董事会选举秦怿担任公司董事长,钱晓强担任副董事长,同时由董事长秦怿暂时代行公司总经理(总裁)职权。

彼时,第九届董事会几位成员的任职资格于同一日获上海银保监局核准,包括秦怿、钱晓强、王他竽、屠旋旋、唐波五位董事,吴大器、郭永清、徐新林三位独立董事。董事姜明生的任职资格尚待监管批准。另外,安信信托此次还聘任了李林等三位副总经理,以及新的董事会秘书、公司财务总监。

客观而言,随着此前国内多家房地产企业陷入流动性危机,压力之下对信托业的影响不可小觑。毕竟根据相关机构统计,房地产信托违约金额是快速增长的,占整个信托行业比例超过八成。这才不免有投资者感叹,信托行业实际上代表的就是“次贷”。而这个行业,一松就乱,一乱就管,一管就死。

对于眼下的安信信托来讲,债务和解,也帮助其摆脱了潜在的退市风险。管理更迭之际,下一步安信信托能否“重生”,《每日财报》将持续关注。

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